\n
![\"\"](\"https:\/\/mysavings.be\/wp-content\/uploads\/2021\/03\/zonsondergang.png\")
<\/p>\nIl est parfaitement possible d\u2019int\u00e9grer une couverture en cas d\u2019invalidit\u00e9 ou en cas de d\u00e9c\u00e8s dans votre PLCI. Quant au meilleur des choix \u00e0 faire, tout d\u00e9pend si vous travaillez ou pas au travers d\u2019une soci\u00e9t\u00e9.<\/p>\n
Dans ce cas, coupler un revenu garanti \u00e0 votre PLCI est certainement conseill\u00e9. Vous pourrez profiter dans tous les cas d\u2019un tarif avantageux pour votre revenu garanti.<\/p>\n
Coupler par contre une couverture d\u00e9c\u00e8s \u00e0 votre PLCI peut parfois \u00eatre int\u00e9ressant et parfois pas. Le gros inconv\u00e9nient est que la couverture d\u00e9c\u00e8s p\u00e8se sur le capital pension. Dans certains cas, il serait pr\u00e9f\u00e9rable de prendre une solution via un contrat non fiscalis\u00e9 (et \u00e9viter ainsi les droits de succession) ou pour une solution via l\u2019\u00e9pargne \u00e0 long terme.
\n<\/p>\n
Dans ce cas, il n\u2019est probablement pas id\u00e9al de coupler des garanties compl\u00e9mentaires \u00e0 votre PLCI. En tant qu\u2019ind\u00e9pendant prestant au sein d\u2019une soci\u00e9t\u00e9, la soci\u00e9t\u00e9 va probablement supporter la plupart des couts inh\u00e9rents \u00e0 l\u2019activit\u00e9. Concr\u00e8tement, vous n\u2019aurez plus la possibilit\u00e9 d\u2019avoir beaucoup de frais priv\u00e9s \u00e0 d\u00e9duire et donc \u00e0 justifier (\u00e0 l\u2019imp\u00f4t des personnes physiques) et vous tomberez d\u00e8s lors sur le statut des frais forfaitaires. Vous pourrez alors coupler la couverture revenu garanti \u00e0 l\u2019engagement individuel de pension (IPT) r\u00e9alis\u00e9 au travers de votre soci\u00e9t\u00e9\u00a0; de sorte que la totalit\u00e9 de la prime pourra \u00eatre support\u00e9e par la soci\u00e9t\u00e9. Une autre alternative est de contracter une assurance chiffre d\u2019affaires si vous souhaitez une couverture plus \u00e9lev\u00e9e que par le revenu garanti traditionnel.<\/p>\n