Baloise Invest: Assurance placement Branche 44 aux meilleures conditions

Baloise

Vous souhaitez épargner dans une formule combinant la sécurité de rendement avec les opportunités du marché.

Taux minimum garanti branche 21 (taux fixe)

1,18% ^*

Rendement moyen total sur 5 ans (taux fixe)

0,94% ^*

Frais d'entrée via MySavings (les plus bas du marché)

0,5%, 0% à partir de 100.000 euro

Consultez les informations précontractuelles ici

Tout client non professionnel est tenu de prendre connaissance des documents d'informations clés avant d'acheter, de souscrire, d'adhérer, d'accepter, de signer ou d'ouvrir ce produit financier.

Consultez la dernière version des documents d'information spécifiques (DIS), y compris les scénarios de rendement des fonds communs de placement sous-jacents de la branche 23, sur le site Web de la compagnie d'assurance.

Rendement

Taux minimum garanti branche 21 (taux fixe)

1,18% ^*

Rendement total année dernière participation bénéficiaire comprise (taux fixe)

0,50% ^*

Rendement moyen total sur 5 ans (taux fixe)

0,94% ^*

Durée de la garantie

8 ans

Branche 21 capital garanti (taux réduit)

0,00%

Rendement total année dernière participation bénéficiaire comprise (taux réduit)

0,50%

Rendement moyen sur 5 ans (taux réduit)

0,81%

Conditions pour l'octroi de la participation bénéficiaire

Réserve de > 10.000 euro ou plan d'épargne de > 500 euro
^* La participation bénéficiaire dépend d’une décision discrétionaire de l'assureur, cette participation aux bénéfices n'est pas garantie et peut changer chaque année.

Modification du taux dans un futur proche

Pas prévu

Information supplémentaire concernant la participation bénéficiaire

Dépendant des résultats de la compagnie d'assurance

Frais

Frais d'entrée maximums
(frais uniques à chaque paiement de prime)

3,5%

Frais d'entrée via MySavings (les plus bas du marché)
(il n’y pas de frais d'entrée supplémentaires en plus des coûts de la compagnie d’assurance)

0,5%, 0% à partir de 100.000 euro

Frais de gestion
(frais annuels réglés sur la valeur totale de votre assurance-placement)

0,18% sur la réserve dans la Branche 21; branche 23 1% par an calculé dans la valeur d'inventaire

Frais de sortie

Aucun à la date de terme, sinon taux dégressif allant de 3% à 0% les 3 premières années du contrat; clause OLO branche 21; plus d’information dans la fiche d’information

Fiscalité

Taxe d'assurance sur les primes

2 % sur la prime et sur tout versement supplémentaire.

En cas de retrait des fonds

Chaque année, vous pouvez prendre 15 % de la réserve sans frais (Max. 25.000€). Vous pouvez faire un retrait gratuitement en cas de: mariage, naissance d'un enfant, maladies grave,...

Versements

Premier versement

Minimum 5.000 euro

Versements complémentaires

Minimum 5.000 euro

Protection des dépôts

Ce produit tombe sous la protection du fonds spécial de protection des dépôts et des assurances sur la vie. Ce fonds garantit 100.000 euro par preneur d’assurance et par compagnie d’assurance, pour les contrats d’assurance-vie Branche 21.

Caractéristiques additionnelles

Clause sociale

Pas de frais de sortie dans par exemple les cas suivants : mariage, naissance, adoption, mise à la pension, incapacité de travail et une liste de maladies graves. Clause OLO peut trouver à s’appliquer.

Combinaison entre différentes formules branche 21

Branche 21 0% & Branche 21 taux fixe

Combinaison avec branche 23

Possible avec des gestionnaires de fonds indépendants

Planification successorale

Possible

Retraits possibles

15% par an gratuit avec un maximum de 25.000 euro par an

Possibilité de changement de fonds (arbitrage ou switch)

Gratuit 1 fois par an (max 15% de la reserve de la branche 21), ensuite 0,5% de frais sur le montant transféré

Maison de gestion et nom du fonds

Fidelity European Growth
Carmignac Investissement, Patrimoine & Sécurité
Black Rock Global Allocation & Emerging Markets
Capfi Delen European Equity
Capfi Delen Global Opportunities
Hermes Euro Cash
BFI Activ
Financière de l’Echiquier Agressor
C-Quadrat Arts Balanced Fund
Defensive Portfolio Fund
Growth Portfolio Fund

Avertissement produit

Principales caractéristiques de l’épargne-pension
– Pas de taxe sur les primes.
– Les primes donnent droit à une réduction d’impôt au titre de l’impôt des personnes physiques pour autant que les conditions légales soient respectées.
– L’épargne capitalisée (hors participation bénéficiaire) est soumise à une taxe de 8 % au 60e anniversaire du preneur d’assurance.
– Le capital décès est imposable à hauteur de 8 %.
– Les intérêts d’invalidité sont imposés comme revenus de remplacement au taux marginal d’imposition (éventuellement avec une réduction d’impôt).
– En cas de rachat partiel ou total, le taux d’imposition est de 8 % pour le capital versé au moment de la retraite ou dans les 5 ans qui la précèdent ou en cas de retraite anticipée en cas de rachat avant l’âge de 60 ans de l’assuré. Un précompte mobilier de 33 % est retenu pour les capitaux déposés avant les cas décrits ci-dessus.

Procédure de plainte

En cas de plaintes, vous pouvez écrire à Baloise via l’adresse suivante: Baloise, Service des plaintes, City Link, Posthofbrug 16, 2600 Antwerpen. ou via ce lien

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