INVESTISSEURS DE DÉTAIL VISÉS
Allianz Excellence + s’adresse tant aux investisseurs de détail prudents qu’aux dynamiques qui disposent d’un horizon d’investissement d’au moins 8 ans. La vaste gamme de fonds d’investissement nous permet de répondre à la situation 􀄼nancière spécifique, aux connaissances et à l’expérience en assurances de la branche 23. Votre intermédiaire en assurances peut proposer la combinaison appropriée qui correspond à votre situation personnelle ainsi qu’à vos exigences et vos besoins. L’investisseur de détail est prêt à supporter le risque associé aux fonds d’investissement dans lesquels il investit.
Le public cible plus précis dépend des fonds choisis.

Une police d’assurance investissement avec des frais de gestion annuels de 0,75% pour Allianz, auxquels s’ajoutent les frais du gestionnaire du fonds. Le total des frais annuels courants fluctue entre 0,87 et 3,5% en fonction des fonds sous-jacents.

MySavings ne prend pas de frais d’entrée supplémentaires en plus de la société des frais d’entrée de 0,5% maximum. Les frais d’assurance standard sont de 2 % au début du contrat.

Allianz répond au principe de diversification en proposant une large gamme de fonds de placement que MySavings peut vous suggérer.
Les diverses stratégies d’investissement de ces fonds permettent de répartir le risque sur différentes classes d’actifs qui réagiront différemment et à des moments différents aux fluctuations du marché.

Avec les fonds d’actions et les fonds d’obligations, vous pouvez difficilement répartir votre capital entre des actions et des obligations. C’est même parfois impossible de les choisir vous-même lorsque vous composez votre propre portefeuille. Les fonds mixtes sont des fonds communs de placement composés d’actions, d’obligations et de liquidités. Ils combinent le rendement des actions avec la sécurité relative des obligations, moins volatiles.
Et si vous préférez confier la diversification de vos placements à un tiers, vous pouvez opter pour des fonds profilés. Il s’agit de fonds qui vous offrent un niveau de risque adapté à vos objectifs et qui continuent à respecter votre choix de risque grâce à la gestion active d’un gestionnaire d’actifs expérimenté.

Frais d'entrée via MySavings (les plus bas du marché)

0,50% jusqu'à 125.000 euro, tombe à 0% à partir de 500.000 euro

Consultez les informations précontractuelles ici

Tout client non professionnel est tenu de prendre connaissance des documents d'informations clés avant d'acheter, de souscrire, d'adhérer, d'accepter, de signer ou d'ouvrir ce produit financier.

Consultez la dernière version des documents d'information spécifiques (DIS), y compris les scénarios de rendement des fonds communs de placement sous-jacents de la branche 23, sur le site Web de la compagnie d'assurance.

Frais

Frais d'entrée maximums
(frais uniques à chaque paiement de prime)
4,00%
Frais d'entrée via MySavings (les plus bas du marché)
(il n’y pas de frais d'entrée supplémentaires en plus des coûts de la compagnie d’assurance)
0,50% jusqu'à 125.000 euro, tombe à 0% à partir de 500.000 euro
Frais de gestion
(frais annuels réglés sur la valeur totale de votre assurance-placement)
0,75% pour Allianz, à majorer des coûts internes du gestionnaire de fonds branche 23 (total entre 0,87 et 3,5%)
Frais de sortie
Aucun à partir de la 6ième année, 1,50% du retrait au cours des 5 années suivant le 1er investissement en branche 23; pour la partie branche 21: au départ 3% diminuant avec 0,05% par mois; clause OLO, plus d'information dans la fiche d'information

Fiscalité

Taxe d'assurance sur les primes
Une taxe sur les primes de 2,00% (pour les personnes physiques) est d’application.
Pendant la durée du contrat
Pas de précompte mobilier, ni d’impôt sur les plus-values pour des personnes physiques.
En cas de retrait des fonds
Pas de précompte mobilier, ni d’impôt sur les plus-values pour des personnes physiques.

Versements

Premier versement
Minimum 6.250 euro
Versements complémentaires
Minimum 1.500 euro

Caractéristiques additionnelles

Info Society
Le droit belge s'applique et la branche Excellence 23 est un produit d'Allianz Benelux SA.
Durée conseillée
La durée recommandée pour Allianz Excellence est de 8 ans. Après 5 ans, vous pouvez sortir sans frais.
Combinaison avec branche 23
Possible avec des gestionnaires de fonds
Planification successorale
Possible
Garantie de capital
Non, branche 23 fonds d'investissement sans garantie de capital
Retraits possibles
10% par an gratuit
Possibilité de changement de fonds (arbitrage ou switch)
Gratuit 1 fois par an; 0,5% branche 23 avec un maximum de 100 euro
2 preneurs d'assurance
Possible
Maison de gestion et nom du fonds

Allianz Strategy Neutral, Balanced & Dynamic; European Equity Dividend; Global Equity, Europe Equity Growth, Europe Small Cap Equity, Convertible Bond, Securicash

ODDO Patrimoine, Optimal Income, Emerging Income, Investissement, Avenir Europe, Pro-Actif Europe, Convertibles, Convertibles Taux

Carmignac Emerging Patrimoine, Euro-Patrimoine, Patrimoine

PIMCO Diversified Income, Global Bond, Income, Global High Yield Bond, Total Return Bond

Flossbach von Storch Multiple Opportunities II

AE MG Dynamic Allocation & Optimal Income

Rothschild  AE R Valor

S‘assurer

Résumé du produit
Allianz Excellence + s'adresse à l'investisseur de détail prudent et dynamique ayant un horizon d'investissement d'au moins huit ans.

Avertissement produit

Le contrat comporte des risques :

– Volatilité de la valeur des titres dans lesquels les fonds sous-jacents investissent –> la valeur de votre investissement fluctuera.
– Les gestionnaires de fonds peuvent faire de mauvais choix d’investissement –> personne n’est capable de prédire le marché.
– Rachat incomplet en cas d’évolution négative des marchés boursiers –> vous risquez de ne pas récupérer votre investissement initial en cas de rendement négatif.
– Solvabilité d’Allianz Benelux –> Allianz est un acteur fort, mais comme toute entreprise, il peut dépasser les bornes.

Procédure de plainte

Vous pouvez trouver la gestion des plaintes d’Allianz via ce lien

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    taxe sur les primes des contrats d'assurance vie